Polityka Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy

Polityka AML

1. Doświadczenie

1.1. Goodwin NV (zwana dalej „Spółką”) posiada bogate doświadczenie w ochronie działalności hazardowej przed wykorzystaniem przestępczym oraz we wdrażaniu kompleksowych procesów zwalczania oszustw i prania pieniędzy, w tym procedur i rozbudowanych programów szkoleniowych dla personelu.

1.2. Przyszłe programy szkoleniowe będą bazować na wiedzy o dochodach często Przestępczość Działaj tak samo, jak wskaźniki prania pieniędzy powszechnie identyfikowane w środowiskach gier, szczególnie w przypadku transakcji, w których karty nie są fizycznie używane ( środowiska bez użycia karty ).

1.3. Dyrektor spółki ma pełną wiedzę o wszystkich aspektach wpływów często Przestępczość Ustawa i zakres jego odpowiedzialności. Dyrektor jest dobrze przygotowany do upowszechniania wiedzy na temat środków i wymogów przeciwdziałania praniu pieniędzy, ponieważ wcześniej zajmował się zabezpieczaniem operacji hazardowych zarówno online, jak i w kasynach stacjonarnych w tym obszarze.

2. Pranie pieniędzy i oszustwa transakcyjne

2.1. Środowiska hazardowe często padają ofiarą osób piorących pieniądze. Szybkie transakcje i dostępność szerokiej gamy metod płatności sprawiają, że firmy hazardowe są szczególnie narażone.

2.2. W związku z tym wiele początkowych decyzji biznesowych i proceduralnych ma na celu bezpośrednie przeciwdziałanie temu zagrożeniu lub też wzmocnienie ochrony jest naturalną konsekwencją ogólnej strategii firmy.

2.3. Wszyscy pracownicy przechodzą szkolenie w zakresie rozpoznawania oznak prania pieniędzy, takich jak (ale nie wyłącznie):

2.3.1. nietypowe wzorce gry,
2.3.2. podejrzane wzorce wpłat i wypłat (wielkość i częstotliwość),
2.3.3. wiarygodność danych karty,
2.3.4. problemy z weryfikacją klienta i kradzież tożsamości,
2.3.5. połączenia między kontami lub wiele kont dla jednego klienta.

2.4. Wszelkie podejrzenia dotyczące prób prania pieniędzy muszą zostać zgłoszone do Biura ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (MLRO). (Urzędnik ds . Zgłaszania ). Jednakże podejrzenie może nie zostać przekazane klientowi, a dalsze działania mogą zostać podjęte dopiero po uzyskaniu zgody. MLRO jest odpowiedzialny za zgłaszanie podejrzanych działań i aktualizację odpowiednich rejestrów.

2.5. Firma wdroży kompleksowy system Know Twój Polityka KYC ( Klienta ). Zapobiega ona nie tylko praniu pieniędzy, ale także innym rodzajom oszustw. Klienci są informowani już podczas rejestracji i na stronie internetowej, że firma korzysta z narzędzi weryfikacji online. Jeśli te okażą się niewystarczające, poproszą o okazanie dokumentów tożsamości i adresu.

2.6. Dodatkowe zabezpieczenia obejmują limity wypłat: na przykład wymóg kontroli i zatwierdzenia przez dyrektora przed przetworzeniem wypłat kartą i przelewów bankowych powyżej 3000 USD. Dozwolone są maksymalnie trzy wypłaty dziennie, z łącznym limitem 9000 USD dziennie.

2.7. Standard branżowy, który zawsze prowadzi do ulepszeń Należny Należy wykazać należytą staranność (dodatkowe potwierdzenie tożsamości i adresu) w przypadku wypłat przekraczających kwotę 3000 USD w ciągu 24 godzin lub 9000 USD w ciągu 90 dni.

2.8. Firma nie będzie obsługiwać gotówki, co zmniejsza ryzyko związane z fałszowaniem pieniędzy.

2.9. Systemy będą rejestrować wszystkie transakcje na każdym koncie. Historie te są regularnie weryfikowane pod kątem wzorców oszustw i wskaźników społecznej odpowiedzialności. W przypadku wykrycia nietypowych wzorców hazardu i wygranych, tworzone są odniesienia do historii połączeń, aby upewnić się, że personel nie działa w zmowie z klientami.

2.10. Spółka będzie prowadzić rejestr klientów zidentyfikowanych jako osoby wysokiego ryzyka lub osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP). Konta te będą weryfikowane częściej i dokładniej.

2.11. Zasadniczo, w przypadku bezprawnego lub niewłaściwego zachowania personelu, firma będzie stosować środki dyscyplinarne określone w umowach o pracę i przepisach prawa pracy. Obejmuje to dochodzenia, a w szerszym zakresie środki takie jak zawieszenie w przypadku podejrzenia oszustwa transakcyjnego.

3. Bezpieczeństwo i monitoring

3.1. W przypadku działalności hazardowej niezbędne jest wdrożenie odpowiednich procedur monitorowania – lokali, sprzętu, personelu, komunikacji i transakcji. Firma wdroży szereg środków w celu zapewnienia bezpieczeństwa we wszystkich tych obszarach.

3.2. Firma zainstalowała technologię nagrywania rozmów, która zapewnia szereg korzyści:

3.2.1. szkolenie personelu,
3.2.2. zapewnienie prawidłowego czasu gry, stawek i danych transakcyjnych,
3.2.3. ochrona reputacji klienta i marki,
3.2.4. solidny i częsty monitoring mający na celu zapobieganie zmowom między personelem a klientami.

3.3. Ochrona danych oraz bezpieczeństwo oprogramowania i sprzętu mają kluczowe znaczenie w środowisku, w którym transakcje odbywają się bez konieczności fizycznej obecności. Dlatego firma będzie przestrzegać polityki „Szyfruj wszystko, co można zaszyfrować” . Dostęp do folderów współdzielonych będzie ściśle ograniczony, monitorowany i, w razie potrzeby, chroniony hasłem . Stosowane są bezpieczne procedury przechowywania i tworzenia kopii zapasowych w celu ochrony danych klientów przed nieautoryzowanym dostępem i zapobieganiu ich utracie.

4. Odpowiedzialne relacje z klientami i partnerami

4.1. Spółka opublikuje na stronie internetowej swoje Ogólne Warunki Handlowe, a także polityki KYC i AML. Będą one zawierać szczegółowe odniesienia do oszustw, wcześniejszej znajomości wyników meczów, ustawiania meczów i podejrzanych zdarzeń. Polityka opisuje środki, jakie Spółka może podjąć w przypadku podejrzenia oszustwa, oraz zakres współpracy Spółki z organami regulacyjnymi i federacjami sportowymi. Umożliwia to transparentną komunikację z klientami.

4.2. Dyrektor podkreśla jednak, że w przypadku podejrzenia lub zidentyfikowania poważnego przestępstwa, ważne jest, aby ani klient, ani podejrzani nie zostali o tym poinformowani ( „ donos ” jest zabroniony). W takim przypadku mogą być wymagane alternatywne metody. Personel przechodzi specjalistyczne szkolenie i otrzymuje jasne procedury eskalacji.

4.3. Spółka podejmie wszelkie niezbędne środki w celu zapewnienia powagi współpracy z innymi podmiotami. Obejmuje to ujednolicone zasady należytej staranności. Należy zachować należytą staranność , często z umowami o zachowaniu poufności. Firma będzie wymagać informacji o właścicielu, strukturze zarządzania, certyfikacie rejestracyjnym, adresie i danych kontaktowych jako podstawowego wymogu. Wyniki są dokumentowane w szablonach i archiwizowane.