AML-POLICY

1. Erfaring

1.1. Goodwin NV (heretter omtalt som «Selskapet») har omfattende erfaring med å beskytte spillvirksomhet mot kriminell utnyttelse og med å implementere omfattende prosesser for å bekjempe svindel og hvitvasking av penger, inkludert prosedyrer og omfattende opplæringsprogrammer for ansatte.

1.2. Fremtidige opplæringsprogrammer vil bygge på kunnskap om inntekter ofte Kriminalitet Samarbeid så vel som indikatorene på hvitvasking av penger som er vanlige i spillmiljøer, spesielt i transaksjoner der kort ikke brukes fysisk ( miljøer med kort ikke tilstede ).

1.3. Selskapets direktør har full kjennskap til alle aspekter av provenuet ofte Kriminalitet Lov og hans ansvarsområder. Direktøren er godt egnet til å formidle kunnskap om tiltak og krav mot hvitvasking av penger, ettersom han tidligere har sikret både online og landbasert spillvirksomhet på dette feltet.

2. Hvitvasking av penger og transaksjonssvindel

2.1. Spillmiljøer er ofte mål for hvitvaskere. Raske transaksjoner og tilgjengeligheten av et bredt utvalg av betalingsmetoder gjør spillselskaper spesielt sårbare.

2.2. Derfor er mange av de innledende forretnings- og prosedyremessige beslutningene enten direkte rettet mot å motvirke denne trusselen, eller beskyttelsen forbedres som en naturlig konsekvens av selskapets overordnede strategi.

2.3. Alle ansatte får opplæring i å gjenkjenne tegn på hvitvasking av penger, slik som (men ikke begrenset til):

• 2.3.1. uvanlige spillemønstre,
• 2.3.2. mistenkelige innskudds- og uttaksmønstre (størrelse og hyppighet),
• 2.3.3. påliteligheten til kortopplysninger,
• 2.3.4. problemer med kundeverifisering og identitetstyveri,
• 2.3.5. tilkoblinger mellom kontoer eller flere kontoer per kunde.

2.4. Alle mistanker om forsøk på hvitvasking av penger må rapporteres til MLRO (Money Laundering (rapporteringsansvarlig ). Mistanken kan imidlertid ikke formidles til kunden, og ytterligere tiltak kan først iverksettes etter godkjenning. MLRO er ansvarlig for å rapportere mistenkelig aktivitet og holde relevante registre oppdatert.

2.5. Selskapet vil implementere en fullstendig kunnskapsbasert Din Kundepolicy (KYC). Dette forhindrer ikke bare hvitvasking av penger, men også andre typer svindel. Kunder blir allerede informert ved registrering og på nettsiden om at selskapet bruker online verifiseringsverktøy, og hvis disse ikke er tilstrekkelige, vil identitets- og adressedokumenter bli bedt om.

2.6. Ytterligere sikkerhetstiltak inkluderer uttaksgrenser: for eksempel kreves det sjekker og godkjenning fra direktør før kortuttak og bankoverføringer over $3000 behandles. Maksimalt tre uttak per dag er tillatt, med en total maksimumsgrense på $9000 per dag.

2.7. Bransjestandard som alltid fører til forbedret Forfaller Diligence (ekstra bevis på identitet og adresse) er uttak som overstiger $3000 i løpet av 24 timer, eller $9000 i løpet av en 90-dagers periode.

2.8. Virksomheten vil ikke håndtere kontanter, noe som reduserer risikoen forbundet med forfalskede penger.

2.9. Systemene vil registrere alle transaksjoner på hver konto. Disse historikkene gjennomgås regelmessig mot svindelmønstre og indikatorer for samfunnsansvar. Der det oppdages unormale spill- og gevinstmønstre, gjøres det kryssreferanser med samtalehistorikk for å sikre at ansatte ikke samarbeider upassende med kunder.

2.10. Selskapet vil føre et register over kunder identifisert som høyrisiko- eller politisk eksponerte personer (PEP-er). Disse kontoene vil bli gjennomgått oftere og grundigere.

2.11. Generelt sett vil selskapet følge disiplinærtiltakene som er spesifisert i arbeidsavtaler og arbeidslover ved ulovlig eller upassende oppførsel fra ansatte. Dette inkluderer undersøkelser og i større grad tiltak som suspensjon ved mistanke om transaksjonssvindel.

3. Sikkerhet og overvåking

3.1. Det er viktig å ha tilstrekkelige overvåkingsrutiner på plass i en spillvirksomhet – for lokaler, utstyr, personell, kommunikasjon og transaksjoner. Selskapet vil implementere en rekke tiltak for å sikre sikkerhet på alle disse områdene.

3.2. Selskapet har installert teknologi for samtaleopptak, som gir flere fordeler:

• 3.2.1. opplæring av personell,
• 3.2.2. sikre korrekt spilletid, innsatser og transaksjonsdata,
• 3.2.3. beskyttelse av kunders og merkevares omdømme,
• 3.2.4. robust og hyppig overvåking for å motvirke samarbeid mellom ansatte og kunder.

3.3. Beskyttelse av data og sikkerhet for programvare og maskinvare er avgjørende i et miljø der transaksjoner finner sted uten fysiske møter. Selskapet vil derfor følge policyen «Krypter alt som kan krypteres» . Tilgang til delte mapper vil være strengt begrenset, overvåket og, om nødvendig, passordbeskyttet . Sikre lagrings- og sikkerhetskopieringsprosedyrer brukes for å beskytte kundedata mot uautorisert tilgang og forhindre datatap.

4. Ansvarlige forhold til kunder og partnere

4.1. Selskapet vil publisere sine generelle vilkår og betingelser samt KYC- og AML-policyer på nettstedet. Disse vil inneholde spesifikke referanser til svindel, forkunnskap om kampresultater, kampfiksing og mistenkelige hendelser. Policyen beskriver hvilke tiltak selskapet kan iverksette ved mistanke om juks og i hvilken grad selskapet samarbeider med regulerende myndigheter og idrettsforbund. Dette muliggjør transparent kommunikasjon med kunder.

4.2. Direktøren understreker imidlertid at dersom det mistenkes eller identifiseres alvorlig kriminalitet, er det viktig at verken kunden eller de mistenkte informeres ( « tipsing » er forbudt). Alternative metoder kan da være nødvendige. Ansatte får spesifikk opplæring og klare prosedyrer for eskalering.

4.3. Selskapet vil ta alle nødvendige tiltak for å sikre seriøsiteten i samarbeidet med andre virksomheter. Dette inkluderer standardiserte forfallsdatoer due diligence , ofte med taushetserklæringer. Selskapet vil kreve informasjon om eierskap, ledelsesstruktur, registreringsbevis, adresse og kontaktinformasjon som et grunnleggende krav. Resultatene dokumenteres i maler og arkiveres.