POLITICA AML

1. Esperienza

1.1. Goodwin NV (di seguito denominata “Società”) vanta una vasta esperienza nella protezione delle attività di gioco contro lo sfruttamento criminale e nell’implementazione di processi completi per combattere le frodi e il riciclaggio di denaro, comprese procedure e ampi programmi di formazione per il personale.

1.2. I futuri programmi di formazione si baseranno sulla conoscenza dei proventi Spesso Crimine Agire come gli indicatori di riciclaggio di denaro comunemente identificati negli ambienti di gioco, in particolare nelle transazioni in cui le carte non vengono utilizzate fisicamente ( ambienti Card Not Present ).

1.3. L’amministratore della società ha piena conoscenza di tutti gli aspetti dei proventi Spesso Crimine Act e le sue aree di responsabilità. Il Direttore è particolarmente indicato per diffondere la conoscenza delle misure e dei requisiti antiriciclaggio, avendo in precedenza gestito operazioni di gioco d’azzardo sia online che tradizionali in questo ambito.

2. Riciclaggio di denaro e frode nelle transazioni

2.1. Gli ambienti del gioco d’azzardo sono spesso bersaglio di attività di riciclaggio di denaro. La rapidità delle transazioni e la disponibilità di un’ampia gamma di metodi di pagamento rendono le società di gioco d’azzardo particolarmente vulnerabili.

2.2. Pertanto, molte delle decisioni aziendali e procedurali iniziali sono direttamente volte a contrastare questa minaccia oppure la protezione è rafforzata come conseguenza naturale della strategia complessiva dell’azienda.

2.3. Tutto il personale riceve una formazione sul riconoscimento degli indicatori di riciclaggio di denaro, quali (ma non limitati a):

• 2.3.1. modelli di gioco insoliti,
• 2.3.2. modelli sospetti di deposito e prelievo (dimensione e frequenza),
• 2.3.3. affidabilità dei dati della carta,
• 2.3.4. problemi di verifica del cliente e furto di identità,
• 2.3.5. connessioni tra account o più account per cliente.

2.4. Tutti i sospetti tentativi di riciclaggio di denaro devono essere segnalati al MLRO (Money Laundering Il Responsabile della Segnalazione (MLRO) è responsabile della segnalazione di attività sospette e dell’aggiornamento dei relativi registri. Tuttavia, il sospetto non può essere comunicato al cliente e ulteriori azioni possono essere intraprese solo dopo l’approvazione.

2.5. La società implementerà un Know completo Tuo Politica di verifica del cliente (KYC). Questa non solo previene il riciclaggio di denaro, ma anche altri tipi di frode. I clienti vengono informati già al momento della registrazione e sul sito web che l’azienda utilizza strumenti di verifica online e, se questi non fossero sufficienti, verranno richiesti documenti di identità e indirizzo.

2.6. Ulteriori misure di sicurezza includono limiti di prelievo: ad esempio, la richiesta di assegni e approvazione del direttore prima dell’elaborazione di prelievi tramite carta e bonifici bancari superiori a $ 3.000. Sono consentiti un massimo di tre prelievi al giorno, con un limite massimo totale di $ 9.000 al giorno.

2.7. Standard di settore che porta sempre a Enhanced Dovuto La due diligence (ulteriore prova di identità e indirizzo) riguarda i prelievi superiori a $ 3.000 in 24 ore o $ 9.000 in un periodo di 90 giorni.

2.8. L’attività non gestirà contanti, il che riduce i rischi associati al denaro contraffatto.

2.9. I sistemi registreranno tutte le transazioni su ciascun conto. Queste cronologie vengono regolarmente riviste alla luce di modelli di frode e indicatori di responsabilità sociale. Laddove vengano rilevati modelli anomali di gioco e vincite, vengono effettuati controlli incrociati con le cronologie delle chiamate per garantire che il personale non stia colludendo in modo inappropriato con i clienti.

2.10. La Società terrà un registro dei clienti identificati come persone ad alto rischio o politicamente esposte (PEP). Tali conti saranno esaminati con maggiore frequenza e approfondimento.

2.11. In generale, in caso di comportamento illecito o inappropriato da parte del personale, l’azienda adotterà le misure disciplinari previste dai contratti di lavoro e dalle leggi sul lavoro. Ciò include indagini e, in misura maggiore, misure come la sospensione in caso di sospetta frode nelle transazioni.

3. Sicurezza e monitoraggio

3.1. È essenziale disporre di adeguate procedure di monitoraggio in un’attività di gioco d’azzardo, per quanto riguarda locali, attrezzature, personale, comunicazioni e transazioni. L’azienda implementerà una serie di misure per garantire la sicurezza in tutte queste aree.

3.2. L’azienda ha installato una tecnologia di registrazione delle chiamate, che offre diversi vantaggi:

• 3.2.1. formazione del personale,
• 3.2.2. garantire la correttezza dell’orario di gioco, delle puntate e dei dati delle transazioni,
• 3.2.3. tutela della reputazione del cliente e del marchio,
• 3.2.4. monitoraggio rigoroso e frequente per scoraggiare la collusione tra personale e clienti.

3.3. La protezione dei dati e la sicurezza di software e hardware sono fondamentali in un ambiente in cui le transazioni avvengono senza incontri fisici. L’azienda seguirà pertanto la politica “Crittografare tutto ciò che può essere crittografato” . L’accesso alle cartelle condivise sarà rigorosamente limitato, monitorato e, ove necessario, protetto da password . Vengono utilizzate procedure di archiviazione e backup sicure per proteggere i dati dei clienti da accessi non autorizzati e prevenirne la perdita.

4. Relazioni responsabili con clienti e partner

4.1. La Società pubblicherà sul sito web i propri Termini e Condizioni Generali, nonché le politiche KYC e AML. Tali politiche conterranno riferimenti specifici a frodi, conoscenza preventiva dei risultati delle partite, combine ed eventi sospetti. La politica descrive le misure che la Società può adottare in caso di sospetto di imbroglio e la misura in cui la Società collabora con le autorità di regolamentazione e le federazioni sportive. Ciò consente una comunicazione trasparente con i clienti.

4.2. Il Direttore sottolinea, tuttavia, che in caso di sospetto o identificazione di un reato grave, è importante che né il cliente né i sospettati ne vengano informati ( la ” soffiata ” è vietata). In tal caso, potrebbero essere necessari metodi alternativi. Il personale riceve una formazione specifica e procedure chiare per l’escalation.

4.3. La società adotterà tutte le misure necessarie per garantire la serietà della cooperazione con altre aziende. Ciò include scadenze standardizzate Due diligence , spesso con accordi di riservatezza. L’azienda richiederà informazioni su proprietà, struttura gestionale, certificato di registrazione, indirizzo e recapiti come requisito di base. I risultati vengono documentati in modelli e archiviati.