{"id":285,"date":"2025-09-10T04:32:27","date_gmt":"2025-09-10T04:32:27","guid":{"rendered":"https:\/\/snatchcasino-se.com\/?page_id=285"},"modified":"2026-02-19T12:17:38","modified_gmt":"2026-02-19T12:17:38","slug":"politique-de-aml-et-kyc","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/snatchcasino-se.com\/fr\/politique-de-aml-et-kyc\/","title":{"rendered":"POLITIQUE DE AML et KYC"},"content":{"rendered":"\n
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POLITIQUE DE AML et KYC<\/h2>\n\n\n\n

1. Exp\u00e9rience<\/strong><\/p>\n\n\n\n

1.1. <\/strong>Goodwin NV (ci-apr\u00e8s d\u00e9nomm\u00e9e la \u00ab Soci\u00e9t\u00e9 \u00bb) poss\u00e8de une vaste exp\u00e9rience dans la protection des op\u00e9rations de jeu contre l\u2019exploitation criminelle et dans la mise en \u0153uvre de processus complets pour lutter contre la fraude et le blanchiment d\u2019argent, y compris des proc\u00e9dures et des programmes de formation approfondis pour le personnel.<\/p>\n\n\n\n

1.2. <\/strong>Les futurs programmes de formation s’appuieront sur les connaissances relatives aux produits souvent Crime Agir <\/em>ainsi que les indicateurs de blanchiment d’argent couramment identifi\u00e9s dans les environnements de jeu, en particulier dans les transactions o\u00f9 les cartes ne sont pas utilis\u00e9es physiquement ( environnements sans pr\u00e9sence physique de la carte ).<\/em><\/p>\n\n\n\n

1.3. <\/strong>Le directeur de la soci\u00e9t\u00e9 a une connaissance compl\u00e8te de tous les aspects des produits. souvent Crime Act <\/em>et ses domaines de responsabilit\u00e9. Le directeur est bien plac\u00e9 pour diffuser les connaissances sur les mesures et exigences en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d’argent, car il a d\u00e9j\u00e0 s\u00e9curis\u00e9 des op\u00e9rations de jeux en ligne et terrestres dans ce domaine.<\/p>\n\n\n\n

2. Blanchiment d’argent et fraude transactionnelle<\/strong><\/p>\n\n\n\n

2.1. <\/strong>Les \u00e9tablissements de jeux d’argent sont souvent la cible des blanchisseurs d’argent. La rapidit\u00e9 des transactions et la grande vari\u00e9t\u00e9 de moyens de paiement disponibles rendent les entreprises de jeux d’argent particuli\u00e8rement vuln\u00e9rables.<\/p>\n\n\n\n

2.2. <\/strong>Par cons\u00e9quent, bon nombre des d\u00e9cisions commerciales et proc\u00e9durales initiales visent soit directement \u00e0 contrer cette menace, soit la protection est renforc\u00e9e comme cons\u00e9quence naturelle de la strat\u00e9gie globale de l’entreprise.<\/p>\n\n\n\n

2.3. <\/strong>Tout le personnel re\u00e7oit une formation sur la reconnaissance des indicateurs de blanchiment d’argent, tels que (mais sans s’y limiter) :<\/p>\n\n\n\n

    \n
  • 2.3.1. <\/strong>sch\u00e9mas de jeu inhabituels,<\/li>\n\n\n\n
  • 2.3.2. <\/strong>sch\u00e9mas de d\u00e9p\u00f4t et de retrait suspects (montant et fr\u00e9quence),<\/li>\n\n\n\n
  • 2.3.3. <\/strong>fiabilit\u00e9 des informations de carte,<\/li>\n\n\n\n
  • 2.3.4. <\/strong>Probl\u00e8mes de v\u00e9rification des clients et vol d’identit\u00e9,<\/li>\n\n\n\n
  • 2.3.5. <\/strong>connexions entre comptes ou plusieurs comptes par client.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

    2.4. <\/strong>Toute tentative pr\u00e9sum\u00e9e de blanchiment d’argent doit \u00eatre signal\u00e9e au responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent (MLRO). L\u2019agent charg\u00e9 du signalement . Toutefois, les soup\u00e7ons ne seront pas n\u00e9cessairement communiqu\u00e9s au client et aucune mesure suppl\u00e9mentaire ne pourra \u00eatre prise sans son approbation. L\u2019agent charg\u00e9 du signalement des activit\u00e9s suspectes et de la mise \u00e0 jour des dossiers pertinents est responsable du signalement des activit\u00e9s suspectes.<\/p>\n\n\n\n

    2.5. <\/strong>L’entreprise mettra en \u0153uvre un syst\u00e8me complet de connaissance Ton Politique de connaissance du client <\/em>(KYC). Cette politique permet de pr\u00e9venir le blanchiment d’argent et d’autres types de fraude. Les clients sont inform\u00e9s d\u00e8s leur inscription et sur le site web que l’entreprise utilise des outils de v\u00e9rification en ligne et que, si ces outils s’av\u00e8rent insuffisants, des justificatifs d’identit\u00e9 et de domicile seront exig\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n

    2.6. <\/strong>Des mesures de s\u00e9curit\u00e9 suppl\u00e9mentaires comprennent des limites de retrait : par exemple, la v\u00e9rification et l\u2019approbation d\u2019un directeur sont requises avant le traitement des retraits par carte et des virements bancaires sup\u00e9rieurs \u00e0 3 000 $. Trois retraits maximum par jour sont autoris\u00e9s, pour un total maximal de 9 000 $ par jour.<\/p>\n\n\n\n

    2.7. <\/strong>Norme industrielle qui conduit toujours \u00e0 une am\u00e9lioration Exigible La diligence <\/em>(preuve suppl\u00e9mentaire d’identit\u00e9 et d’adresse) concerne les retraits d\u00e9passant 3 000 $ en 24 heures ou 9 000 $ sur une p\u00e9riode de 90 jours.<\/p>\n\n\n\n

    2.8. <\/strong>L’entreprise ne manipulera pas d’argent liquide, ce qui r\u00e9duit les risques associ\u00e9s \u00e0 la fausse monnaie.<\/p>\n\n\n\n

    2.9. <\/strong>Toutes les transactions de chaque compte sont enregistr\u00e9es par le syst\u00e8me. Ces historiques sont r\u00e9guli\u00e8rement analys\u00e9s afin de d\u00e9tecter les fraudes et de respecter les indicateurs de responsabilit\u00e9 sociale. En cas de comportement anormal en mati\u00e8re de jeu ou de gains, des recoupements sont effectu\u00e9s avec l’historique des appels pour v\u00e9rifier l’absence de collusion entre le personnel et les clients.<\/p>\n\n\n\n

    2.10. <\/strong>La Soci\u00e9t\u00e9 tiendra un registre des clients identifi\u00e9s comme pr\u00e9sentant un risque \u00e9lev\u00e9 ou comme personnes politiquement expos\u00e9es (PPE). Ces comptes feront l’objet d’un examen plus fr\u00e9quent et plus approfondi.<\/p>\n\n\n\n

    2.11. <\/strong>De mani\u00e8re g\u00e9n\u00e9rale, en cas de comportement ill\u00e9gal ou inappropri\u00e9 de la part du personnel, l’entreprise appliquera les mesures disciplinaires pr\u00e9vues par les contrats de travail et le droit du travail. Cela inclut des enqu\u00eates et, le cas \u00e9ch\u00e9ant, des mesures telles que la suspension en cas de suspicion de fraude.<\/p>\n\n\n\n

    3. S\u00e9curit\u00e9 et surveillance<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    3.1. <\/strong>Il est essentiel de mettre en place des proc\u00e9dures de contr\u00f4le ad\u00e9quates pour l’exploitation d’un \u00e9tablissement de jeux \u2013 concernant les locaux, le mat\u00e9riel, le personnel, les communications et les transactions. La soci\u00e9t\u00e9 mettra en \u0153uvre diverses mesures afin de garantir la s\u00e9curit\u00e9 dans tous ces domaines.<\/p>\n\n\n\n

    3.2. <\/strong>L’entreprise a install\u00e9 une technologie d’enregistrement des appels, qui pr\u00e9sente plusieurs avantages :<\/p>\n\n\n\n

      \n
    • 3.2.1. <\/strong>formation du personnel,<\/li>\n\n\n\n
    • 3.2.2. <\/strong>garantir l’exactitude des donn\u00e9es relatives \u00e0 l’heure de jeu, aux mises et aux transactions,<\/li>\n\n\n\n
    • 3.2.3. <\/strong>protection de la r\u00e9putation de la client\u00e8le et de la marque,<\/li>\n\n\n\n
    • 3.2.4. <\/strong>une surveillance robuste et fr\u00e9quente pour d\u00e9courager la collusion entre le personnel et les clients.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

      3.3. <\/strong>La protection des donn\u00e9es et la s\u00e9curit\u00e9 des logiciels et du mat\u00e9riel sont essentielles dans un environnement o\u00f9 les transactions se d\u00e9roulent sans contact physique. L\u2019entreprise appliquera donc la politique \u00ab Chiffrer tout ce qui peut l\u2019\u00eatre \u00bb <\/em>. L\u2019acc\u00e8s aux dossiers partag\u00e9s sera strictement limit\u00e9, surveill\u00e9 et, le cas \u00e9ch\u00e9ant, prot\u00e9g\u00e9 par un mot de passe . Des proc\u00e9dures de stockage et de sauvegarde s\u00e9curis\u00e9es sont mises en \u0153uvre afin de prot\u00e9ger les donn\u00e9es clients contre tout acc\u00e8s non autoris\u00e9 et d\u2019\u00e9viter toute perte de donn\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

      4. Relations responsables avec les clients et les partenaires<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      4.1. <\/strong>La Soci\u00e9t\u00e9 publiera ses Conditions G\u00e9n\u00e9rales ainsi que ses politiques de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) sur son site internet. Ces documents feront sp\u00e9cifiquement r\u00e9f\u00e9rence \u00e0 la fraude, \u00e0 la connaissance pr\u00e9alable des r\u00e9sultats de matchs, \u00e0 la manipulation de matchs et aux \u00e9v\u00e9nements suspects. La politique d\u00e9crit les mesures que la Soci\u00e9t\u00e9 peut prendre en cas de suspicion de tricherie et l’\u00e9tendue de sa coop\u00e9ration avec les autorit\u00e9s r\u00e9glementaires et les f\u00e9d\u00e9rations sportives. Ceci permet une communication transparente avec les clients.<\/p>\n\n\n\n

      4.2. <\/strong>Le directeur souligne toutefois qu’en cas de suspicion ou d’identification d’une infraction grave, il est essentiel que ni le client ni les suspects ne soient inform\u00e9s ( la d\u00e9lation est formellement <\/em>interdite). D’autres m\u00e9thodes peuvent alors s’av\u00e9rer n\u00e9cessaires. Le personnel b\u00e9n\u00e9ficie d’une formation sp\u00e9cifique et de proc\u00e9dures claires en mati\u00e8re de signalement.<\/p>\n\n\n\n

      4.3. <\/strong>L’entreprise prendra toutes les mesures n\u00e9cessaires pour garantir le s\u00e9rieux de sa coop\u00e9ration avec les autres entreprises. Cela inclut des proc\u00e9dures standardis\u00e9es de v\u00e9rification des ant\u00e9c\u00e9dents. Une v\u00e9rification pr\u00e9alable est effectu\u00e9e , souvent assortie d’accords de confidentialit\u00e9. L’entreprise exigera, \u00e0 titre de document de base, des informations sur la propri\u00e9t\u00e9, la structure de gestion, le certificat d’immatriculation, l’adresse et les coordonn\u00e9es. Les r\u00e9sultats sont consign\u00e9s dans des mod\u00e8les et archiv\u00e9s.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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