Politique AML et KYC

POLITIQUE DE AML et KYC

1. Expérience

1.1. Goodwin NV (ci-après dénommée la « Société ») possède une vaste expérience dans la protection des opérations de jeu contre l’exploitation criminelle et dans la mise en œuvre de processus complets pour lutter contre la fraude et le blanchiment d’argent, y compris des procédures et des programmes de formation approfondis pour le personnel.

1.2. Les futurs programmes de formation s’appuieront sur les connaissances relatives aux produits souvent Crime Agir ainsi que les indicateurs de blanchiment d’argent couramment identifiés dans les environnements de jeu, en particulier dans les transactions où les cartes ne sont pas utilisées physiquement ( environnements sans présence physique de la carte ).

1.3. Le directeur de la société a une connaissance complète de tous les aspects des produits. souvent Crime Act et ses domaines de responsabilité. Le directeur est bien placé pour diffuser les connaissances sur les mesures et exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, car il a déjà sécurisé des opérations de jeux en ligne et terrestres dans ce domaine.

2. Blanchiment d’argent et fraude transactionnelle

2.1. Les établissements de jeux d’argent sont souvent la cible des blanchisseurs d’argent. La rapidité des transactions et la grande variété de moyens de paiement disponibles rendent les entreprises de jeux d’argent particulièrement vulnérables.

2.2. Par conséquent, bon nombre des décisions commerciales et procédurales initiales visent soit directement à contrer cette menace, soit la protection est renforcée comme conséquence naturelle de la stratégie globale de l’entreprise.

2.3. Tout le personnel reçoit une formation sur la reconnaissance des indicateurs de blanchiment d’argent, tels que (mais sans s’y limiter) :

2.3.1. schémas de jeu inhabituels,
2.3.2. schémas de dépôt et de retrait suspects (montant et fréquence),
2.3.3. fiabilité des informations de carte,
2.3.4. Problèmes de vérification des clients et vol d’identité,
2.3.5. connexions entre comptes ou plusieurs comptes par client.

2.4. Toute tentative présumée de blanchiment d’argent doit être signalée au responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent (MLRO). L’agent chargé du signalement . Toutefois, les soupçons ne seront pas nécessairement communiqués au client et aucune mesure supplémentaire ne pourra être prise sans son approbation. L’agent chargé du signalement des activités suspectes et de la mise à jour des dossiers pertinents est responsable du signalement des activités suspectes.

2.5. L’entreprise mettra en œuvre un système complet de connaissance Ton Politique de connaissance du client (KYC). Cette politique permet de prévenir le blanchiment d’argent et d’autres types de fraude. Les clients sont informés dès leur inscription et sur le site web que l’entreprise utilise des outils de vérification en ligne et que, si ces outils s’avèrent insuffisants, des justificatifs d’identité et de domicile seront exigés.

2.6. Des mesures de sécurité supplémentaires comprennent des limites de retrait : par exemple, la vérification et l’approbation d’un directeur sont requises avant le traitement des retraits par carte et des virements bancaires supérieurs à 3 000 $. Trois retraits maximum par jour sont autorisés, pour un total maximal de 9 000 $ par jour.

2.7. Norme industrielle qui conduit toujours à une amélioration Exigible La diligence (preuve supplémentaire d’identité et d’adresse) concerne les retraits dépassant 3 000 $ en 24 heures ou 9 000 $ sur une période de 90 jours.

2.8. L’entreprise ne manipulera pas d’argent liquide, ce qui réduit les risques associés à la fausse monnaie.

2.9. Toutes les transactions de chaque compte sont enregistrées par le système. Ces historiques sont régulièrement analysés afin de détecter les fraudes et de respecter les indicateurs de responsabilité sociale. En cas de comportement anormal en matière de jeu ou de gains, des recoupements sont effectués avec l’historique des appels pour vérifier l’absence de collusion entre le personnel et les clients.

2.10. La Société tiendra un registre des clients identifiés comme présentant un risque élevé ou comme personnes politiquement exposées (PPE). Ces comptes feront l’objet d’un examen plus fréquent et plus approfondi.

2.11. De manière générale, en cas de comportement illégal ou inapproprié de la part du personnel, l’entreprise appliquera les mesures disciplinaires prévues par les contrats de travail et le droit du travail. Cela inclut des enquêtes et, le cas échéant, des mesures telles que la suspension en cas de suspicion de fraude.

3. Sécurité et surveillance

3.1. Il est essentiel de mettre en place des procédures de contrôle adéquates pour l’exploitation d’un établissement de jeux – concernant les locaux, le matériel, le personnel, les communications et les transactions. La société mettra en œuvre diverses mesures afin de garantir la sécurité dans tous ces domaines.

3.2. L’entreprise a installé une technologie d’enregistrement des appels, qui présente plusieurs avantages :

3.2.1. formation du personnel,
3.2.2. garantir l’exactitude des données relatives à l’heure de jeu, aux mises et aux transactions,
3.2.3. protection de la réputation de la clientèle et de la marque,
3.2.4. une surveillance robuste et fréquente pour décourager la collusion entre le personnel et les clients.

3.3. La protection des données et la sécurité des logiciels et du matériel sont essentielles dans un environnement où les transactions se déroulent sans contact physique. L’entreprise appliquera donc la politique « Chiffrer tout ce qui peut l’être » . L’accès aux dossiers partagés sera strictement limité, surveillé et, le cas échéant, protégé par un mot de passe . Des procédures de stockage et de sauvegarde sécurisées sont mises en œuvre afin de protéger les données clients contre tout accès non autorisé et d’éviter toute perte de données.

4. Relations responsables avec les clients et les partenaires

4.1. La Société publiera ses Conditions Générales ainsi que ses politiques de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) sur son site internet. Ces documents feront spécifiquement référence à la fraude, à la connaissance préalable des résultats de matchs, à la manipulation de matchs et aux événements suspects. La politique décrit les mesures que la Société peut prendre en cas de suspicion de tricherie et l’étendue de sa coopération avec les autorités réglementaires et les fédérations sportives. Ceci permet une communication transparente avec les clients.

4.2. Le directeur souligne toutefois qu’en cas de suspicion ou d’identification d’une infraction grave, il est essentiel que ni le client ni les suspects ne soient informés ( la délation est formellement interdite). D’autres méthodes peuvent alors s’avérer nécessaires. Le personnel bénéficie d’une formation spécifique et de procédures claires en matière de signalement.

4.3. L’entreprise prendra toutes les mesures nécessaires pour garantir le sérieux de sa coopération avec les autres entreprises. Cela inclut des procédures standardisées de vérification des antécédents. Une vérification préalable est effectuée , souvent assortie d’accords de confidentialité. L’entreprise exigera, à titre de document de base, des informations sur la propriété, la structure de gestion, le certificat d’immatriculation, l’adresse et les coordonnées. Les résultats sont consignés dans des modèles et archivés.