{"id":276,"date":"2025-09-10T04:32:27","date_gmt":"2025-09-10T04:32:27","guid":{"rendered":"https:\/\/snatchcasino-se.com\/?page_id=276"},"modified":"2026-02-19T12:04:28","modified_gmt":"2026-02-19T12:04:28","slug":"rahanpalan-torjuntakaytanto","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/snatchcasino-se.com\/fi\/rahanpalan-torjuntakaytanto\/","title":{"rendered":"RAHANPALAN TORJUNTAK\u00c4YT\u00c4NT\u00d6"},"content":{"rendered":"\n<div class=\"wp-block-columns alignwide has-ast-global-color-7-color has-text-color has-link-color wp-elements-75e82d5ac870751bdccca5c0ca245adb is-layout-flex wp-container-core-columns-is-layout-28f84493 wp-block-columns-is-layout-flex\">\n<div class=\"wp-block-column is-layout-flow wp-block-column-is-layout-flow\">\n<h2 class=\"wp-block-heading has-ast-global-color-7-color has-text-color has-link-color wp-elements-561509e9b799837add83df3af679604e\">RAHANPALAN TORJUNTAK\u00c4YT\u00c4NT\u00d6<\/h2>\n\n\n\n<p><strong>1. Kokemus<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>1.1. <\/strong>Goodwin NV:ll\u00e4 (j\u00e4ljemp\u00e4n\u00e4 \u201dYhti\u00f6\u201d) on laaja kokemus pelitoimintojen suojaamisesta rikolliselta hyv\u00e4ksik\u00e4yt\u00f6lt\u00e4 ja kattavien prosessien toteuttamisesta petosten ja rahanpesun torjumiseksi, mukaan lukien menettelytavat ja laajat koulutusohjelmat henkil\u00f6st\u00f6lle.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>1.2. <\/strong>Tulevat koulutusohjelmat perustuvat <em>tuottojen tuntemukseen usein Rikos sek\u00e4 rahanpesun <\/em>indikaattorit, jotka yleisesti tunnistetaan peliymp\u00e4rist\u00f6iss\u00e4, erityisesti tapahtumissa, joissa kortteja ei k\u00e4ytet\u00e4 fyysisesti ( <em>Card Not Present <\/em>-ymp\u00e4rist\u00f6t).<\/p>\n\n\n\n<p><strong>1.3. <\/strong>Yhti\u00f6n johtajalla on t\u00e4ysi tieto kaikista <em>tuottojen osa-alueista usein Rikos Laki <\/em>ja h\u00e4nen vastuualueensa. Johtaja soveltuu hyvin levitt\u00e4m\u00e4\u00e4n tietoa rahanpesun vastaisista toimenpiteist\u00e4 ja vaatimuksista, sill\u00e4 h\u00e4n on aiemmin turvannut sek\u00e4 verkko- ett\u00e4 kivijalkakasinoiden rahapelitoimintaa t\u00e4ll\u00e4 alalla.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>2. Rahanpesu ja transaktiopetokset<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>2.1. <\/strong>Uhkapeliymp\u00e4rist\u00f6t ovat usein rahanpesij\u00f6iden kohteita. Nopeat rahansiirrot ja laaja valikoima maksutapoja tekev\u00e4t uhkapeliyhti\u00f6ist\u00e4 erityisen haavoittuvaisia.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>2.2. <\/strong>Siksi monet alkuper\u00e4isist\u00e4 liiketoiminta- ja menettelyp\u00e4\u00e4t\u00f6ksist\u00e4 joko kohdistuvat suoraan t\u00e4m\u00e4n uhan torjumiseen tai suojausta parannetaan yrityksen kokonaisstrategian luonnollisena seurauksena.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>2.3. <\/strong>Kaikki ty\u00f6ntekij\u00e4t saavat koulutusta rahanpesun indikaattoreiden tunnistamisessa, kuten (mutta ei rajoittuen):<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>2.3.1. <\/strong>ep\u00e4tavalliset soittokuviot,<\/li>\n\n\n\n<li><strong>2.3.2. <\/strong>ep\u00e4ilytt\u00e4v\u00e4t talletus- ja nostomallit (koko ja tiheys),<\/li>\n\n\n\n<li><strong>2.3.3. <\/strong>korttitietojen luotettavuus,<\/li>\n\n\n\n<li><strong>2.3.4. <\/strong>asiakkaan varmentamiseen liittyv\u00e4t ongelmat ja identiteettivarkaudet,<\/li>\n\n\n\n<li><strong>2.3.5. <\/strong>yhteydet tilien v\u00e4lill\u00e4 tai useita tilej\u00e4 asiakasta kohden.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>2.4. <\/strong>Kaikista ep\u00e4illyist\u00e4 rahanpesuyrityksist\u00e4 on ilmoitettava MLRO:lle (rahanpesunvastainen yksikk\u00f6 Ilmoitusvelvollisen vastuuhenkil\u00f6n vastuulla on ilmoittaa ep\u00e4ilytt\u00e4v\u00e4st\u00e4 toiminnasta ja pit\u00e4\u00e4 asiaankuuluvat tiedot ajan tasalla. Ep\u00e4ilyst\u00e4 ei kuitenkaan saa v\u00e4litt\u00e4\u00e4 asiakkaalle, ja jatkotoimiin voidaan ryhty\u00e4 vasta hyv\u00e4ksynn\u00e4n j\u00e4lkeen. Ilmoitusvelvollisen vastuulla on ilmoittaa ep\u00e4ilytt\u00e4v\u00e4st\u00e4 toiminnasta ja pit\u00e4\u00e4 asiaankuuluvat tiedot ajan tasalla.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>2.5. <\/strong>Yritys ottaa k\u00e4ytt\u00f6\u00f6n t\u00e4ydellisen <em>Know-j\u00e4rjestelm\u00e4n Sinun Asiakkaan <\/em>KYC-k\u00e4yt\u00e4nt\u00f6. T\u00e4m\u00e4 est\u00e4\u00e4 paitsi rahanpesua my\u00f6s muita petoksia. Asiakkaille ilmoitetaan jo rekister\u00f6itymisen yhteydess\u00e4 ja verkkosivustolla, ett\u00e4 yritys k\u00e4ytt\u00e4\u00e4 verkkovahvistusty\u00f6kaluja, ja jos n\u00e4m\u00e4 eiv\u00e4t riit\u00e4, pyydet\u00e4\u00e4n henkil\u00f6llisyys- ja osoiteasiakirjoja.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>2.6. <\/strong>Lis\u00e4turvatoimiin kuuluvat nostorajat: esimerkiksi yli 3 000 dollarin korttinostojen ja tilisiirtojen k\u00e4sittelyyn vaaditaan sekit ja johtajan hyv\u00e4ksynt\u00e4. Nostoja sallitaan enint\u00e4\u00e4n kolme p\u00e4iv\u00e4ss\u00e4, ja niiden enimm\u00e4ism\u00e4\u00e4r\u00e4 on yhteens\u00e4 9 000 dollaria p\u00e4iv\u00e4ss\u00e4.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>2.7. <\/strong>Alan standardi, joka johtaa aina <em>parannettuun toimintaan Er\u00e4\u00e4ntyv\u00e4 Diligence <\/em>(lis\u00e4todistus henkil\u00f6llisyydest\u00e4 ja osoitteesta) tarkoittaa nostoja, jotka ylitt\u00e4v\u00e4t 3 000 dollaria 24 tunnissa tai 9 000 dollaria 90 p\u00e4iv\u00e4n aikana.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>2.8. <\/strong>Yritys ei k\u00e4sittele k\u00e4teist\u00e4 rahaa, mik\u00e4 v\u00e4hent\u00e4\u00e4 v\u00e4\u00e4rennetyn rahan riskej\u00e4.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>2.9. <\/strong>J\u00e4rjestelm\u00e4t tallentavat kaikki tilitapahtumat. N\u00e4it\u00e4 historioita tarkistetaan s\u00e4\u00e4nn\u00f6llisesti petosmallien ja yhteiskuntavastuun indikaattoreiden varalta. Jos havaitaan poikkeavia peli- ja voittomalleja, niihin tehd\u00e4\u00e4n ristiviittaukset puheluhistorioihin sen varmistamiseksi, ett\u00e4 henkil\u00f6kunta ei tee sopimatonta yhteisty\u00f6t\u00e4 asiakkaiden kanssa.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>2.10. <\/strong>Yhti\u00f6 yll\u00e4pit\u00e4\u00e4 rekisteri\u00e4 asiakkaista, jotka on tunnistettu korkean riskin tai poliittisesti vaikutusvaltaisiksi henkil\u00f6iksi (PEP). N\u00e4it\u00e4 tilej\u00e4 tarkistetaan useammin ja perusteellisemmin.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>2.11. <\/strong>Yleisesti ottaen henkil\u00f6st\u00f6n laittoman tai sopimattoman k\u00e4yt\u00f6ksen tapauksessa yritys noudattaa ty\u00f6sopimuksissa ja ty\u00f6lains\u00e4\u00e4d\u00e4nn\u00f6ss\u00e4 m\u00e4\u00e4riteltyj\u00e4 kurinpitotoimenpiteit\u00e4. N\u00e4ihin kuuluvat tutkimukset ja laajemmassa mittakaavassa toimenpiteet, kuten ty\u00f6suhteen keskeytt\u00e4minen ep\u00e4ilt\u00e4ess\u00e4 petosta.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>3. Turvallisuus ja valvonta<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>3.1. <\/strong>On olennaista, ett\u00e4 pelitoiminnassa on k\u00e4yt\u00f6ss\u00e4 asianmukaiset valvontamenettelyt \u2013 tiloille, laitteille, henkil\u00f6st\u00f6lle, viestinn\u00e4lle ja tapahtumille. Yhti\u00f6 toteuttaa useita toimenpiteit\u00e4 turvallisuuden varmistamiseksi kaikilla n\u00e4ill\u00e4 alueilla.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>3.2. <\/strong>Yritys on asentanut puheluiden tallennusteknologian, jolla on useita etuja:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>3.2.1. <\/strong>henkil\u00f6st\u00f6n koulutus,<\/li>\n\n\n\n<li><strong>3.2.2. <\/strong>oikean peliajan, panosten ja tapahtumatietojen varmistaminen,<\/li>\n\n\n\n<li><strong>3.2.3. <\/strong>asiakkaiden ja tuotemerkin maineen suojaaminen,<\/li>\n\n\n\n<li><strong>3.2.4. <\/strong>vankka ja s\u00e4\u00e4nn\u00f6llinen seuranta henkil\u00f6st\u00f6n ja asiakkaiden v\u00e4lisen yhteisty\u00f6n est\u00e4miseksi.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>3.3. <\/strong>Tietojen suojaus sek\u00e4 ohjelmistojen ja laitteistojen turvallisuus ovat ratkaisevan t\u00e4rkeit\u00e4 ymp\u00e4rist\u00f6ss\u00e4, jossa tapahtumat tapahtuvat ilman fyysisi\u00e4 tapaamisia. Yritys noudattaa siksi k\u00e4yt\u00e4nt\u00f6\u00e4 <em>&#8221;Salaa kaikki, mik\u00e4 voidaan salata&#8221; <\/em>. Jaettujen kansioiden k\u00e4ytt\u00f6oikeutta rajoitetaan tiukasti, sit\u00e4 valvotaan ja tarvittaessa suojataan salasanalla . Asiakastietoja suojataan luvattomalta k\u00e4yt\u00f6lt\u00e4 ja estet\u00e4\u00e4n tietojen menetys turvallisilla tallennus- ja varmuuskopiointimenetelmill\u00e4.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>4. Vastuulliset suhteet asiakkaisiin ja kumppaneihin<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>4.1. <\/strong>Yhti\u00f6 julkaisee verkkosivustollaan yleiset k\u00e4ytt\u00f6ehtonsa sek\u00e4 KYC- ja AML-k\u00e4yt\u00e4nn\u00f6t. N\u00e4m\u00e4 sis\u00e4lt\u00e4v\u00e4t erityisi\u00e4 viittauksia petoksiin, ennakkotietoon ottelutuloksista, otteluiden manipulointiin ja ep\u00e4ilytt\u00e4viin tapahtumiin. K\u00e4yt\u00e4nn\u00f6ss\u00e4 kuvataan, mihin toimenpiteisiin Yhti\u00f6 voi ryhty\u00e4 ep\u00e4ilt\u00e4ess\u00e4 petosta ja miss\u00e4 m\u00e4\u00e4rin Yhti\u00f6 tekee yhteisty\u00f6t\u00e4 s\u00e4\u00e4ntelyviranomaisten ja urheiluliittojen kanssa. T\u00e4m\u00e4 mahdollistaa l\u00e4pin\u00e4kyv\u00e4n viestinn\u00e4n asiakkaiden kanssa.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>4.2. Johtaja kuitenkin korostaa, ett\u00e4 jos ep\u00e4ill\u00e4\u00e4n tai havaitaan vakava rikos, on t\u00e4rke\u00e4\u00e4 <\/strong><em>, <\/em>ettei asiakkaalle eik\u00e4 ep\u00e4illyille ilmoiteta ( <em>vihjaaminen on kielletty ) <\/em>. Vaihtoehtoisia menetelmi\u00e4 voidaan t\u00e4ll\u00f6in tarvita. Henkil\u00f6st\u00f6 saa erityiskoulutusta ja selke\u00e4t menettelytavat asian siirt\u00e4miseksi eteenp\u00e4in.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>4.3. <\/strong>Yritys ryhtyy kaikkiin tarvittaviin toimenpiteisiin varmistaakseen yhteisty\u00f6n vakavuuden muiden yritysten kanssa. T\u00e4h\u00e4n sis\u00e4ltyv\u00e4t standardoidut asianmukaiset toimenpiteet diligence-tarkastus , usein salassapitosopimuksin. Yritys vaatii perusvaatimuksena tietoja omistuksesta, johtamisrakenteesta, rekister\u00f6intitodistuksesta, osoitteesta ja yhteystiedoista. Tulokset dokumentoidaan mallipohjiin ja arkistoidaan.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>RAHANPALAN TORJUNTAK\u00c4YT\u00c4NT\u00d6 1. Kokemus 1.1. Goodwin NV:ll\u00e4 (j\u00e4ljemp\u00e4n\u00e4 \u201dYhti\u00f6\u201d) on laaja kokemus pelitoimintojen suojaamisesta rikolliselta hyv\u00e4ksik\u00e4yt\u00f6lt\u00e4 ja kattavien prosessien toteuttamisesta [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":7,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_eb_attr":"","site-sidebar-layout":"default","site-content-layout":"","ast-site-content-layout":"default","site-content-style":"default","site-sidebar-style":"default","ast-global-header-display":"","ast-banner-title-visibility":"","ast-main-header-display":"","ast-hfb-above-header-display":"","ast-hfb-below-header-display":"","ast-hfb-mobile-header-display":"","site-post-title":"disabled","ast-breadcrumbs-content":"","ast-featured-img":"","footer-sml-layout":"","ast-disable-related-posts":"","theme-transparent-header-meta":"","adv-header-id-meta":"","stick-header-meta":"","header-above-stick-meta":"","header-main-stick-meta":"","header-below-stick-meta":"","astra-migrate-meta-layouts":"default","ast-page-background-enabled":"default","ast-page-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"ast-content-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-4)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"var(--ast-global-color-4)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"var(--ast-global-color-4)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"footnotes":""},"class_list":["post-276","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/snatchcasino-se.com\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/276","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/snatchcasino-se.com\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/snatchcasino-se.com\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/snatchcasino-se.com\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/users\/7"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/snatchcasino-se.com\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=276"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/snatchcasino-se.com\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/276\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":357,"href":"https:\/\/snatchcasino-se.com\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/276\/revisions\/357"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/snatchcasino-se.com\/fi\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=276"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}