RAHANPALAN TORJUNTAKÄYTÄNTÖ
1. Kokemus
1.1. Goodwin NV:llä (jäljempänä ”Yhtiö”) on laaja kokemus pelitoimintojen suojaamisesta rikolliselta hyväksikäytöltä ja kattavien prosessien toteuttamisesta petosten ja rahanpesun torjumiseksi, mukaan lukien menettelytavat ja laajat koulutusohjelmat henkilöstölle.
1.2. Tulevat koulutusohjelmat perustuvat tuottojen tuntemukseen usein Rikos sekä rahanpesun indikaattorit, jotka yleisesti tunnistetaan peliympäristöissä, erityisesti tapahtumissa, joissa kortteja ei käytetä fyysisesti ( Card Not Present -ympäristöt).
1.3. Yhtiön johtajalla on täysi tieto kaikista tuottojen osa-alueista usein Rikos Laki ja hänen vastuualueensa. Johtaja soveltuu hyvin levittämään tietoa rahanpesun vastaisista toimenpiteistä ja vaatimuksista, sillä hän on aiemmin turvannut sekä verkko- että kivijalkakasinoiden rahapelitoimintaa tällä alalla.
2. Rahanpesu ja transaktiopetokset
2.1. Uhkapeliympäristöt ovat usein rahanpesijöiden kohteita. Nopeat rahansiirrot ja laaja valikoima maksutapoja tekevät uhkapeliyhtiöistä erityisen haavoittuvaisia.
2.2. Siksi monet alkuperäisistä liiketoiminta- ja menettelypäätöksistä joko kohdistuvat suoraan tämän uhan torjumiseen tai suojausta parannetaan yrityksen kokonaisstrategian luonnollisena seurauksena.
2.3. Kaikki työntekijät saavat koulutusta rahanpesun indikaattoreiden tunnistamisessa, kuten (mutta ei rajoittuen):
- 2.3.1. epätavalliset soittokuviot,
- 2.3.2. epäilyttävät talletus- ja nostomallit (koko ja tiheys),
- 2.3.3. korttitietojen luotettavuus,
- 2.3.4. asiakkaan varmentamiseen liittyvät ongelmat ja identiteettivarkaudet,
- 2.3.5. yhteydet tilien välillä tai useita tilejä asiakasta kohden.
2.4. Kaikista epäillyistä rahanpesuyrityksistä on ilmoitettava MLRO:lle (rahanpesunvastainen yksikkö Ilmoitusvelvollisen vastuuhenkilön vastuulla on ilmoittaa epäilyttävästä toiminnasta ja pitää asiaankuuluvat tiedot ajan tasalla. Epäilystä ei kuitenkaan saa välittää asiakkaalle, ja jatkotoimiin voidaan ryhtyä vasta hyväksynnän jälkeen. Ilmoitusvelvollisen vastuulla on ilmoittaa epäilyttävästä toiminnasta ja pitää asiaankuuluvat tiedot ajan tasalla.
2.5. Yritys ottaa käyttöön täydellisen Know-järjestelmän Sinun Asiakkaan KYC-käytäntö. Tämä estää paitsi rahanpesua myös muita petoksia. Asiakkaille ilmoitetaan jo rekisteröitymisen yhteydessä ja verkkosivustolla, että yritys käyttää verkkovahvistustyökaluja, ja jos nämä eivät riitä, pyydetään henkilöllisyys- ja osoiteasiakirjoja.
2.6. Lisäturvatoimiin kuuluvat nostorajat: esimerkiksi yli 3 000 dollarin korttinostojen ja tilisiirtojen käsittelyyn vaaditaan sekit ja johtajan hyväksyntä. Nostoja sallitaan enintään kolme päivässä, ja niiden enimmäismäärä on yhteensä 9 000 dollaria päivässä.
2.7. Alan standardi, joka johtaa aina parannettuun toimintaan Erääntyvä Diligence (lisätodistus henkilöllisyydestä ja osoitteesta) tarkoittaa nostoja, jotka ylittävät 3 000 dollaria 24 tunnissa tai 9 000 dollaria 90 päivän aikana.
2.8. Yritys ei käsittele käteistä rahaa, mikä vähentää väärennetyn rahan riskejä.
2.9. Järjestelmät tallentavat kaikki tilitapahtumat. Näitä historioita tarkistetaan säännöllisesti petosmallien ja yhteiskuntavastuun indikaattoreiden varalta. Jos havaitaan poikkeavia peli- ja voittomalleja, niihin tehdään ristiviittaukset puheluhistorioihin sen varmistamiseksi, että henkilökunta ei tee sopimatonta yhteistyötä asiakkaiden kanssa.
2.10. Yhtiö ylläpitää rekisteriä asiakkaista, jotka on tunnistettu korkean riskin tai poliittisesti vaikutusvaltaisiksi henkilöiksi (PEP). Näitä tilejä tarkistetaan useammin ja perusteellisemmin.
2.11. Yleisesti ottaen henkilöstön laittoman tai sopimattoman käytöksen tapauksessa yritys noudattaa työsopimuksissa ja työlainsäädännössä määriteltyjä kurinpitotoimenpiteitä. Näihin kuuluvat tutkimukset ja laajemmassa mittakaavassa toimenpiteet, kuten työsuhteen keskeyttäminen epäiltäessä petosta.
3. Turvallisuus ja valvonta
3.1. On olennaista, että pelitoiminnassa on käytössä asianmukaiset valvontamenettelyt – tiloille, laitteille, henkilöstölle, viestinnälle ja tapahtumille. Yhtiö toteuttaa useita toimenpiteitä turvallisuuden varmistamiseksi kaikilla näillä alueilla.
3.2. Yritys on asentanut puheluiden tallennusteknologian, jolla on useita etuja:
- 3.2.1. henkilöstön koulutus,
- 3.2.2. oikean peliajan, panosten ja tapahtumatietojen varmistaminen,
- 3.2.3. asiakkaiden ja tuotemerkin maineen suojaaminen,
- 3.2.4. vankka ja säännöllinen seuranta henkilöstön ja asiakkaiden välisen yhteistyön estämiseksi.
3.3. Tietojen suojaus sekä ohjelmistojen ja laitteistojen turvallisuus ovat ratkaisevan tärkeitä ympäristössä, jossa tapahtumat tapahtuvat ilman fyysisiä tapaamisia. Yritys noudattaa siksi käytäntöä ”Salaa kaikki, mikä voidaan salata” . Jaettujen kansioiden käyttöoikeutta rajoitetaan tiukasti, sitä valvotaan ja tarvittaessa suojataan salasanalla . Asiakastietoja suojataan luvattomalta käytöltä ja estetään tietojen menetys turvallisilla tallennus- ja varmuuskopiointimenetelmillä.
4. Vastuulliset suhteet asiakkaisiin ja kumppaneihin
4.1. Yhtiö julkaisee verkkosivustollaan yleiset käyttöehtonsa sekä KYC- ja AML-käytännöt. Nämä sisältävät erityisiä viittauksia petoksiin, ennakkotietoon ottelutuloksista, otteluiden manipulointiin ja epäilyttäviin tapahtumiin. Käytännössä kuvataan, mihin toimenpiteisiin Yhtiö voi ryhtyä epäiltäessä petosta ja missä määrin Yhtiö tekee yhteistyötä sääntelyviranomaisten ja urheiluliittojen kanssa. Tämä mahdollistaa läpinäkyvän viestinnän asiakkaiden kanssa.
4.2. Johtaja kuitenkin korostaa, että jos epäillään tai havaitaan vakava rikos, on tärkeää , ettei asiakkaalle eikä epäillyille ilmoiteta ( vihjaaminen on kielletty ) . Vaihtoehtoisia menetelmiä voidaan tällöin tarvita. Henkilöstö saa erityiskoulutusta ja selkeät menettelytavat asian siirtämiseksi eteenpäin.
4.3. Yritys ryhtyy kaikkiin tarvittaviin toimenpiteisiin varmistaakseen yhteistyön vakavuuden muiden yritysten kanssa. Tähän sisältyvät standardoidut asianmukaiset toimenpiteet diligence-tarkastus , usein salassapitosopimuksin. Yritys vaatii perusvaatimuksena tietoja omistuksesta, johtamisrakenteesta, rekisteröintitodistuksesta, osoitteesta ja yhteystiedoista. Tulokset dokumentoidaan mallipohjiin ja arkistoidaan.