{"id":294,"date":"2025-09-10T04:32:27","date_gmt":"2025-09-10T04:32:27","guid":{"rendered":"https:\/\/snatchcasino-se.com\/?page_id=294"},"modified":"2026-02-19T12:44:57","modified_gmt":"2026-02-19T12:44:57","slug":"aml-richtlinie-kyc","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/snatchcasino-se.com\/de\/aml-richtlinie-kyc\/","title":{"rendered":"AML-Richtlinie & KYC"},"content":{"rendered":"\n
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AML-Richtlinie & KYC<\/h2>\n\n\n\n

1. Erfahrung<\/strong><\/p>\n\n\n\n

1.1. <\/strong>Goodwin NV (nachfolgend \u201edas Unternehmen\u201c genannt) verf\u00fcgt \u00fcber umfangreiche Erfahrung im Schutz von Gl\u00fccksspielbetrieben vor krimineller Ausbeutung und in der Implementierung umfassender Prozesse zur Bek\u00e4mpfung von Betrug und Geldw\u00e4sche, einschlie\u00dflich Verfahren und umfangreicher Schulungsprogramme f\u00fcr die Mitarbeiter.<\/p>\n\n\n\n

1.2. <\/strong>Zuk\u00fcnftige Schulungsprogramme werden auf den Kenntnissen \u00fcber die Ertr\u00e4ge aufbauen. oft Verbrechen sowie <\/em>die Indikatoren f\u00fcr Geldw\u00e4sche, die \u00fcblicherweise in Gl\u00fccksspielumgebungen identifiziert werden, insbesondere bei Transaktionen, bei denen Karten nicht physisch verwendet werden ( Card Not Present <\/em>-Umgebungen).<\/p>\n\n\n\n

1.3. <\/strong>Der Gesch\u00e4ftsf\u00fchrer des Unternehmens verf\u00fcgt \u00fcber umfassende Kenntnisse aller Aspekte der Erl\u00f6se. oft Verbrechen Der Direktor ist aufgrund seiner Kenntnisse <\/em>und Verantwortungsbereiche bestens geeignet, Wissen \u00fcber Ma\u00dfnahmen und Anforderungen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche zu vermitteln, da er in diesem Bereich bereits sowohl Online- als auch landbasierte Gl\u00fccksspielbetriebe abgesichert hat.<\/p>\n\n\n\n

2. Geldw\u00e4sche und Transaktionsbetrug<\/strong><\/p>\n\n\n\n

2.1. <\/strong>Gl\u00fccksspielumgebungen sind h\u00e4ufig Ziele f\u00fcr Geldw\u00e4scher. Schnelle Transaktionen und die Verf\u00fcgbarkeit einer breiten Palette von Zahlungsmethoden machen Gl\u00fccksspielunternehmen besonders anf\u00e4llig.<\/p>\n\n\n\n

2.2. <\/strong>Daher sind viele der anf\u00e4nglichen Gesch\u00e4fts- und Verfahrensentscheidungen entweder direkt darauf ausgerichtet, dieser Bedrohung entgegenzuwirken, oder der Schutz wird als nat\u00fcrliche Folge der Gesamtstrategie des Unternehmens verst\u00e4rkt.<\/p>\n\n\n\n

2.3. <\/strong>Alle Mitarbeiter werden in der Erkennung von Indikatoren f\u00fcr Geldw\u00e4sche geschult, wie beispielsweise (aber nicht ausschlie\u00dflich):<\/p>\n\n\n\n

    \n
  • 2.3.1. <\/strong>ungew\u00f6hnliche Spielmuster,<\/li>\n\n\n\n
  • 2.3.2. <\/strong>verd\u00e4chtige Ein- und Auszahlungsmuster (H\u00f6he und H\u00e4ufigkeit),<\/li>\n\n\n\n
  • 2.3.3. <\/strong>Zuverl\u00e4ssigkeit der Kartendaten,<\/li>\n\n\n\n
  • 2.3.4. <\/strong>Probleme bei der Kundenverifizierung und Identit\u00e4tsdiebstahl,<\/li>\n\n\n\n
  • 2.3.5. <\/strong>Verbindungen zwischen Konten oder mehrere Konten pro Kunde.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

    2.4. <\/strong>Alle Verdachtsf\u00e4lle von Geldw\u00e4sche m\u00fcssen dem Geldw\u00e4schebeauftragten (MLRO) gemeldet werden . Der Geldw\u00e4schebeauftragte (MLRO) ist f\u00fcr die Meldung verd\u00e4chtiger Aktivit\u00e4ten und die Aktualisierung der relevanten Aufzeichnungen verantwortlich.<\/p>\n\n\n\n

    2.5. Das Unternehmen wird ein vollst\u00e4ndiges <\/strong>Know-how <\/em>implementieren. Dein KYC-Richtlinie (Know Your Customer <\/em>). Diese dient nicht nur der Geldw\u00e4schepr\u00e4vention, sondern auch der Bek\u00e4mpfung anderer Betrugsarten. Kunden werden bereits bei der Registrierung und auf der Website dar\u00fcber informiert, dass das Unternehmen Online-Verifizierungstools einsetzt. Sollten diese nicht ausreichen, werden Identit\u00e4ts- und Adressdokumente angefordert.<\/p>\n\n\n\n

    2.6. <\/strong>Zu den zus\u00e4tzlichen Sicherheitsvorkehrungen geh\u00f6ren Auszahlungslimits: Beispielsweise sind vor Kartenauszahlungen und Bank\u00fcberweisungen \u00fcber 3.000 US-Dollar Pr\u00fcfungen und die Genehmigung durch die Gesch\u00e4ftsf\u00fchrung erforderlich. Es sind maximal drei Auszahlungen pro Tag zul\u00e4ssig, mit einem Gesamth\u00f6chstbetrag von 9.000 US-Dollar pro Tag.<\/p>\n\n\n\n

    2.7. <\/strong>Branchenstandard, der stets zu Verbesserungen f\u00fchrt F\u00e4llig Sorgfaltspflicht <\/em>(zus\u00e4tzlicher Identit\u00e4ts- und Adressnachweis) besteht bei Abhebungen von mehr als 3.000 US-Dollar innerhalb von 24 Stunden oder mehr als 9.000 US-Dollar innerhalb eines Zeitraums von 90 Tagen.<\/p>\n\n\n\n

    2.8. <\/strong>Das Unternehmen wird kein Bargeld annehmen, wodurch die Risiken im Zusammenhang mit Falschgeld reduziert werden.<\/p>\n\n\n\n

    2.9. <\/strong>Die Systeme erfassen alle Transaktionen jedes Kontos. Diese Transaktionsverl\u00e4ufe werden regelm\u00e4\u00dfig auf Betrugsmuster und Indikatoren f\u00fcr soziale Verantwortung \u00fcberpr\u00fcft. Werden ungew\u00f6hnliche Spiel- und Gewinnmuster festgestellt, erfolgt ein Abgleich mit den Anrufprotokollen, um sicherzustellen, dass Mitarbeiter nicht unzul\u00e4ssig mit Kunden zusammenarbeiten.<\/p>\n\n\n\n

    2.10. <\/strong>Das Unternehmen f\u00fchrt ein Register von Kunden, die als Hochrisikokunden oder politisch exponierte Personen (PEP) eingestuft werden. Diese Konten werden h\u00e4ufiger und gr\u00fcndlicher \u00fcberpr\u00fcft.<\/p>\n\n\n\n

    2.11. <\/strong>Im Allgemeinen wird das Unternehmen bei rechtswidrigem oder unangemessenem Verhalten von Mitarbeitern die in den Arbeitsvertr\u00e4gen und Arbeitsgesetzen festgelegten Disziplinarma\u00dfnahmen ergreifen. Dies umfasst Untersuchungen und, in gr\u00f6\u00dferem Umfang, Ma\u00dfnahmen wie beispielsweise die Suspendierung bei Verdacht auf Transaktionsbetrug.<\/p>\n\n\n\n

    3. Sicherheit und \u00dcberwachung<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    3.1. <\/strong>F\u00fcr den Betrieb eines Gl\u00fccksspielzentrums ist es unerl\u00e4sslich, angemessene \u00dcberwachungsverfahren f\u00fcr R\u00e4umlichkeiten, Ausr\u00fcstung, Personal, Kommunikation und Transaktionen einzurichten. Das Unternehmen wird eine Reihe von Ma\u00dfnahmen ergreifen, um die Sicherheit in all diesen Bereichen zu gew\u00e4hrleisten.<\/p>\n\n\n\n

    3.2. <\/strong>Das Unternehmen hat eine Technologie zur Anrufaufzeichnung installiert, die mehrere Vorteile bietet:<\/p>\n\n\n\n

      \n
    • 3.2.1. <\/strong>Personalschulung,<\/li>\n\n\n\n
    • 3.2.2. <\/strong>Sicherstellen, dass Spielzeit, Eins\u00e4tze und Transaktionsdaten korrekt sind,<\/li>\n\n\n\n
    • 3.2.3. <\/strong>Schutz des Kunden- und Markenrufs,<\/li>\n\n\n\n
    • 3.2.4. <\/strong>Strenge und regelm\u00e4\u00dfige \u00dcberwachung, um Absprachen zwischen Mitarbeitern und Kunden zu verhindern.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

      3.3. <\/strong>Der Schutz von Daten sowie die Sicherheit von Software und Hardware sind in einem Umfeld, in dem Transaktionen ohne physische Treffen stattfinden, von entscheidender Bedeutung. Das Unternehmen verfolgt daher die Richtlinie \u201eAlles verschl\u00fcsseln, was verschl\u00fcsselt werden kann\u201c <\/em>. Der Zugriff auf freigegebene Ordner wird streng beschr\u00e4nkt, \u00fcberwacht und gegebenenfalls passwortgesch\u00fctzt . Sichere Speicher- und Datensicherungsverfahren sch\u00fctzen Kundendaten vor unbefugtem Zugriff und verhindern Datenverlust.<\/p>\n\n\n\n

      4. Verantwortungsvolle Beziehungen zu Kunden und Partnern<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      4.1. <\/strong>Das Unternehmen ver\u00f6ffentlicht seine Allgemeinen Gesch\u00e4ftsbedingungen sowie seine KYC- und AML-Richtlinien auf der Website. Diese enthalten spezifische Hinweise zu Betrug, Vorwissen \u00fcber Spielergebnisse, Spielmanipulation und verd\u00e4chtigen Ereignissen. Die Richtlinien beschreiben, welche Ma\u00dfnahmen das Unternehmen bei Betrugsverdacht ergreifen kann und in welchem Umfang es mit Aufsichtsbeh\u00f6rden und Sportverb\u00e4nden zusammenarbeitet. Dies erm\u00f6glicht eine transparente Kommunikation mit den Kunden.<\/p>\n\n\n\n

      4.2. <\/strong>Der Direktor betont jedoch, dass es im Falle des Verdachts oder der Feststellung einer schweren Straftat wichtig ist, dass weder der Kunde noch die Verd\u00e4chtigen informiert werden ( das Weitergeben von Hinweisen <\/em>ist verboten). Gegebenenfalls sind alternative Vorgehensweisen erforderlich. Die Mitarbeiter erhalten spezielle Schulungen und klare Eskalationsverfahren.<\/p>\n\n\n\n

      4.3. <\/strong>Das Unternehmen wird alle notwendigen Ma\u00dfnahmen ergreifen, um die Ernsthaftigkeit der Zusammenarbeit mit anderen Unternehmen zu gew\u00e4hrleisten. Dies umfasst standardisierte Sorgfaltspflichten. Die Due-Diligence-Pr\u00fcfung erfolgt h\u00e4ufig unter Einhaltung von Vertraulichkeitsvereinbarungen. Das Unternehmen ben\u00f6tigt als Grundvoraussetzung Informationen zu Eigentumsverh\u00e4ltnissen, Managementstruktur, Handelsregisterauszug, Adresse und Kontaktdaten. Die Ergebnisse werden in Vorlagen dokumentiert und archiviert.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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