AML-Richtlinie & KYC

1. Erfahrung

1.1. Goodwin NV (nachfolgend „das Unternehmen“ genannt) verfügt über umfangreiche Erfahrung im Schutz von Glücksspielbetrieben vor krimineller Ausbeutung und in der Implementierung umfassender Prozesse zur Bekämpfung von Betrug und Geldwäsche, einschließlich Verfahren und umfangreicher Schulungsprogramme für die Mitarbeiter.

1.2. Zukünftige Schulungsprogramme werden auf den Kenntnissen über die Erträge aufbauen. oft Verbrechen sowie die Indikatoren für Geldwäsche, die üblicherweise in Glücksspielumgebungen identifiziert werden, insbesondere bei Transaktionen, bei denen Karten nicht physisch verwendet werden ( Card Not Present -Umgebungen).

1.3. Der Geschäftsführer des Unternehmens verfügt über umfassende Kenntnisse aller Aspekte der Erlöse. oft Verbrechen Der Direktor ist aufgrund seiner Kenntnisse und Verantwortungsbereiche bestens geeignet, Wissen über Maßnahmen und Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu vermitteln, da er in diesem Bereich bereits sowohl Online- als auch landbasierte Glücksspielbetriebe abgesichert hat.

2. Geldwäsche und Transaktionsbetrug

2.1. Glücksspielumgebungen sind häufig Ziele für Geldwäscher. Schnelle Transaktionen und die Verfügbarkeit einer breiten Palette von Zahlungsmethoden machen Glücksspielunternehmen besonders anfällig.

2.2. Daher sind viele der anfänglichen Geschäfts- und Verfahrensentscheidungen entweder direkt darauf ausgerichtet, dieser Bedrohung entgegenzuwirken, oder der Schutz wird als natürliche Folge der Gesamtstrategie des Unternehmens verstärkt.

2.3. Alle Mitarbeiter werden in der Erkennung von Indikatoren für Geldwäsche geschult, wie beispielsweise (aber nicht ausschließlich):

2.3.1. ungewöhnliche Spielmuster,
2.3.2. verdächtige Ein- und Auszahlungsmuster (Höhe und Häufigkeit),
2.3.3. Zuverlässigkeit der Kartendaten,
2.3.4. Probleme bei der Kundenverifizierung und Identitätsdiebstahl,
2.3.5. Verbindungen zwischen Konten oder mehrere Konten pro Kunde.

2.4. Alle Verdachtsfälle von Geldwäsche müssen dem Geldwäschebeauftragten (MLRO) gemeldet werden . Der Geldwäschebeauftragte (MLRO) ist für die Meldung verdächtiger Aktivitäten und die Aktualisierung der relevanten Aufzeichnungen verantwortlich.

2.5. Das Unternehmen wird ein vollständiges Know-how implementieren. Dein KYC-Richtlinie (Know Your Customer ). Diese dient nicht nur der Geldwäscheprävention, sondern auch der Bekämpfung anderer Betrugsarten. Kunden werden bereits bei der Registrierung und auf der Website darüber informiert, dass das Unternehmen Online-Verifizierungstools einsetzt. Sollten diese nicht ausreichen, werden Identitäts- und Adressdokumente angefordert.

2.6. Zu den zusätzlichen Sicherheitsvorkehrungen gehören Auszahlungslimits: Beispielsweise sind vor Kartenauszahlungen und Banküberweisungen über 3.000 US-Dollar Prüfungen und die Genehmigung durch die Geschäftsführung erforderlich. Es sind maximal drei Auszahlungen pro Tag zulässig, mit einem Gesamthöchstbetrag von 9.000 US-Dollar pro Tag.

2.7. Branchenstandard, der stets zu Verbesserungen führt Fällig Sorgfaltspflicht (zusätzlicher Identitäts- und Adressnachweis) besteht bei Abhebungen von mehr als 3.000 US-Dollar innerhalb von 24 Stunden oder mehr als 9.000 US-Dollar innerhalb eines Zeitraums von 90 Tagen.

2.8. Das Unternehmen wird kein Bargeld annehmen, wodurch die Risiken im Zusammenhang mit Falschgeld reduziert werden.

2.9. Die Systeme erfassen alle Transaktionen jedes Kontos. Diese Transaktionsverläufe werden regelmäßig auf Betrugsmuster und Indikatoren für soziale Verantwortung überprüft. Werden ungewöhnliche Spiel- und Gewinnmuster festgestellt, erfolgt ein Abgleich mit den Anrufprotokollen, um sicherzustellen, dass Mitarbeiter nicht unzulässig mit Kunden zusammenarbeiten.

2.10. Das Unternehmen führt ein Register von Kunden, die als Hochrisikokunden oder politisch exponierte Personen (PEP) eingestuft werden. Diese Konten werden häufiger und gründlicher überprüft.

2.11. Im Allgemeinen wird das Unternehmen bei rechtswidrigem oder unangemessenem Verhalten von Mitarbeitern die in den Arbeitsverträgen und Arbeitsgesetzen festgelegten Disziplinarmaßnahmen ergreifen. Dies umfasst Untersuchungen und, in größerem Umfang, Maßnahmen wie beispielsweise die Suspendierung bei Verdacht auf Transaktionsbetrug.

3. Sicherheit und Überwachung

3.1. Für den Betrieb eines Glücksspielzentrums ist es unerlässlich, angemessene Überwachungsverfahren für Räumlichkeiten, Ausrüstung, Personal, Kommunikation und Transaktionen einzurichten. Das Unternehmen wird eine Reihe von Maßnahmen ergreifen, um die Sicherheit in all diesen Bereichen zu gewährleisten.

3.2. Das Unternehmen hat eine Technologie zur Anrufaufzeichnung installiert, die mehrere Vorteile bietet:

3.2.1. Personalschulung,
3.2.2. Sicherstellen, dass Spielzeit, Einsätze und Transaktionsdaten korrekt sind,
3.2.3. Schutz des Kunden- und Markenrufs,
3.2.4. Strenge und regelmäßige Überwachung, um Absprachen zwischen Mitarbeitern und Kunden zu verhindern.

3.3. Der Schutz von Daten sowie die Sicherheit von Software und Hardware sind in einem Umfeld, in dem Transaktionen ohne physische Treffen stattfinden, von entscheidender Bedeutung. Das Unternehmen verfolgt daher die Richtlinie „Alles verschlüsseln, was verschlüsselt werden kann“ . Der Zugriff auf freigegebene Ordner wird streng beschränkt, überwacht und gegebenenfalls passwortgeschützt . Sichere Speicher- und Datensicherungsverfahren schützen Kundendaten vor unbefugtem Zugriff und verhindern Datenverlust.

4. Verantwortungsvolle Beziehungen zu Kunden und Partnern

4.1. Das Unternehmen veröffentlicht seine Allgemeinen Geschäftsbedingungen sowie seine KYC- und AML-Richtlinien auf der Website. Diese enthalten spezifische Hinweise zu Betrug, Vorwissen über Spielergebnisse, Spielmanipulation und verdächtigen Ereignissen. Die Richtlinien beschreiben, welche Maßnahmen das Unternehmen bei Betrugsverdacht ergreifen kann und in welchem Umfang es mit Aufsichtsbehörden und Sportverbänden zusammenarbeitet. Dies ermöglicht eine transparente Kommunikation mit den Kunden.

4.2. Der Direktor betont jedoch, dass es im Falle des Verdachts oder der Feststellung einer schweren Straftat wichtig ist, dass weder der Kunde noch die Verdächtigen informiert werden ( das Weitergeben von Hinweisen ist verboten). Gegebenenfalls sind alternative Vorgehensweisen erforderlich. Die Mitarbeiter erhalten spezielle Schulungen und klare Eskalationsverfahren.

4.3. Das Unternehmen wird alle notwendigen Maßnahmen ergreifen, um die Ernsthaftigkeit der Zusammenarbeit mit anderen Unternehmen zu gewährleisten. Dies umfasst standardisierte Sorgfaltspflichten. Die Due-Diligence-Prüfung erfolgt häufig unter Einhaltung von Vertraulichkeitsvereinbarungen. Das Unternehmen benötigt als Grundvoraussetzung Informationen zu Eigentumsverhältnissen, Managementstruktur, Handelsregisterauszug, Adresse und Kontaktdaten. Die Ergebnisse werden in Vorlagen dokumentiert und archiviert.